Kế hoạch khẩn cấp trong đầu tư và Cách xác định đáy thị trường

Khởi đầu cho năm 2020 sau kỳ nghỉ lễ dài không có quá nhiều thuận lợi, khi Thế giới nói chung và Việt Nam nói riêng phải đối đầu với dịch bệnh Covid-19, mặc dù 1 tháng đã trôi qua, nhưng tình hình vẫn đang rất căng thẳng trên nhiều mặt trận. Với sự ảnh hưởng lớn đến đời sống, kinh tế và sức khỏe của con người, điều này cũng đã tác động đến Thị trường tài chính 1 cách rất rõ rệt thông qua các Chỉ số Chứng khoán, làm xuất hiện nỗi lo ngại cho nhiều NĐT.

 

Trở lại TTCK Việt Nam, cũng đã chứng kiến sự biến động rất lớn, đây cũng là thời điểm nhiều NĐT sẽ rất lo lắng và chưa biết hành động như thế nào, liệu có nên bắt đáy hay chưa? Hay chờ đợi vào điều gì sắp tới? Liên quan đến vấn đề này, trong bài viết hôm nay, em xin gửi đến Quý NĐT những lời chia sẻ và quan điểm đầu tư một nội dung rất đơn giản mà hầu hết NĐT đều nắm được, tuy nhiên vì lý do thị trường – cảm xúc đã khiến chúng ta quên đi. Em nghĩ rằng đây là thời điểm tốt và cũng không dễ dàng chúng ta có dịp được trao đổi với nhau, đó là: KẾ HOẠCH KHẨN CẤP TRONG ĐẦU TƯ VÀ CÁCH XÁC ĐỊNH ĐÁY THỊ TRƯỜNG.

Nội dung Email gồm các phần chính sau:

I. SỰ QUAN TRỌNG CỦA BẢO VỆ TIỀN.

II. 4 NGUYÊN TẮC CHO KẾ HOẠCH KHẨN CẤP.

III. “NGÀY BÙNG NỔ THEO ĐÀ” – CÁCH XÁC ĐỊNH ĐÁY THỊ TRƯỜNG.

=================================================================

I. SỰ QUAN TRỌNG CỦA BẢO VỆ TIỀN.

“Bất kế là bạn đang giao dịch hàng triệu đôla hay chỉ vài nghìn đôla, bạn phải luôn ghi nhớ quy tắc sau. Tiên là của bạn. Nó sẽ ở lại với bạn cho đến khi nào bạn còn bảo vệ nó. Đầu cơ bát cần là con đường chắc chắn dẫn tới thua lỗ.” - Nhà giao dịch huyền thoại, Jesse Livermore.

 

Đề kiếm tiền bền vững, bạn phải biết cách bảo vệ lợi nhuận và vốn – chúng ta không nhìn thấy sự khác nhau giữa hai khoản này. Lợi nhuận là số tiền chúng ta có được từ thị trường, đó chính là vốn của chúng ta trong những ngày giao dịch tiếp theo. “Lợi nhuận ngày hôm qua chính là vốn tôi có được ngày hôm nay” - đây là nguyên tắc giao dịch của nhiều chuyên gia trên Thế giới, chỉ khi nào bảo vệ được tiền thì mới có thể kiếm tiền trên thị trường tài chính.

Thua lỗ sẽ khiến chúng ta làm việc vất vả hơn, khi bạn thua lỗ trong một lần giao dịch, bạn phải tạo ra tỷ suất sinh lời lớn hơn để trở về điểm hòa vốn. Lấy một ví dụ đơn giản, nếu bạn có mức lỗ 5%, thì mức lãi cần thiết là 5.26% mới hóa vốn; mức lỗ 10% thì lãi 11% mới hòa vốn; mức lỗ 30% thì mức lãi là 46% mới hòa vốn; còn nếu lỗ 50%, thì bạn phải có hiệu suất đầu tư 100% thì hòa vốn. Bài học ở đây là không bao giờ cho phép bản thân thua lỗ đến mức làm hủy hoại tài khoản. Khi khoản lỗ trở nên lớn, rất khó để trở lại điểm hòa vốn.

 

Có những thời điểm mà bạn thấy rằng, việc kiếm tiền từ thị trường cổ phiều thật đễ dàng. Thường đây chính là lúc bạn trở nên ngạo mạn và bất cẩn. Suy nghĩ này sẽ dẫn bạn tới thảm họa. Sau khi kết thúc mỗi phiên giao dịch, khi bạn đánh giá lại danh mục, hãy tự hỏi chính mình điều này: liệu chúng ta có đang lạc quan với vị thế mua ngày hôm nay? Nếu không, tại sao lại đang nắm giữ nó? Lý do ban đầu để mua cổ phiếu là gì?

 

Tất nhiên, bạn phải cho cổ phiếu một không gian dao động, nhưng nó phải ít hơn khoản lãi bạn đã tạo ra. Hãy đánh giá mỗi cỗ phiếu trên cơ sở tỷ suất sinh lợi bạn kỳ vọng có được trong tương lai so với rủi ro đang gánh chịu. Điều này sẽ giúp bạn có những thói quen kiểm tra danh mục, rà soát lại các cảm xúc ngày hôm nay và viết nhật ký giao dịch. Đồng thời, sẽ giúp bạn bảo vệ được tiền của mình.

 

II. 4 NGUYÊN TẮC CHO KẾ HOẠCH KHẨN CẤP.

Khi bước chân vào Thị trường tài chính, nơi luôn xuất hiện những cơ hội đầu tư, với những tỷ suất sinh lời tốt hơn so với các kênh đầu tư an toàn hơn. Song song với các cơ hội đó, là những rủi ro – rủi ro là điều không thể tránh khỏi, làm ảnh hưởng đến tài khoản, số tiền mà chúng ta đầu tư. Trong các rủi ro này, có nhiều rủi ro chúng ta không thể dự đoán được và mang tính chất rất nguy hiểm, bất ổn đến tình hình tài chính. Chính vì vậy, mục tiêu của chúng ta là giảm bớt rủi ro và kiểm soát khả năng thua lỗ, phải chuẩn bị cho những tình huống xấu nhất, lên những kế hoạch khẩn cấp – giống như đợt dịch bệnh Covid-19 này.

 

1. Lệnh dừng lỗ đầu tiên

Trước khi mua Cổ phiếu, chúng ta cần phải thiết lập mức dừng lỗ tối đa: là mức giá chúng ta sẽ BÁN cổ phiếu nếu như vận động giá chống lại chúng ta. Một khi cổ phiếu đã vi phạm lệnh dừng lỗ, phải đóng vị thế dứt khoát, quyết liệt, không do dự.

Theo Mark Minervini chúng ta nên thiết lập lệnh dừng lỗ đầu tiên với tỷ lệ % < khoảng lãi trung bình trong năm trước. Thông thường tối đa sẽ là 10%, trung bình sẽ trong vùng từ 5% - 7%.

Lệnh dừng lỗ ban đầu được sử dụng khi mới mở vị thế. Một khi giá cổ phiếu tăng, lệnh dừng lỗ được nâng lên để bảo vệ lợi nhuận.

2. Mở lại vị thế

Một vài ổ phiếu có tín hiệu mua rất chuẩn theo hệ thông giao dịch của bạn. thậm chí tạo điềm phá vỡ từ một nên giá tốt, nhưng giá chỉ tăng được một chút rồi nhanh chóng giảm điểm và kích hoạt lệnh dừng lỗ của bạn. Tuy nhiên, một cổ phiếu với nên tảng cơ bản tốt có thể thiết lập lại tín hiệu mua (reset) sau đợt điều chỉnh, bằng cách thiết lập một nên giá mới. Thông thường, tín hiệu mua lần thứ hai sẽ mạnh hơn tín hiệu mua lần đầu. Lý do là cô phiếu đã loại bỏ những nhà giao dịch yếu ớt. Nếu điểm phá vỡ từ nền giá thứ hai có khối lượng lớn, đây có thể thực sự là đợt tăng giá mạnh.

Chính vì thế, chúng ta phải luôn luôn theo dõi thị trường, cổ phiếu, và không được “lãng quên” nó, sẵn sàng mở vị thế mua lại bởi vì, sau đó có thể là một nhịp tăng mới của cổ phiếu.

3. Kế hoạch chốt lợi nhuận

Một khi cổ phiêu có được mức lãi lớn gấp nhiều lần so với mức dừng lỗ ban đầu, bạn không nên để vị thế này biến thành khoản lỗ. Ví dụ, bạn đặt lệnh dừng lỗ ban đầu là 7%. Nếu bạn có khoản lãi 20%, bạn không nên đê cho vị thể này mất tất cả lợi nhuận và trở thành một khoản lỗ. Để làm điều này, bạn có thể di chuyển lệnh dừng lỗ lên tới điểm hòa vốn hoặc trở thành lệnh đừng lỗ động (trailing stop) để khóa phần lớn lợi nhuận có được.

Hãy bán Cổ phiếu khi:

+ Khi cổ phiếu đang tăng giá mạnh.

+ Khi cổ phiếu đang giảm giá.

4. Kế hoạch đối phó với thảm họa.

Đây là một kế hoạch để đối phó với các kịch bản xấu nhất sẽ xảy ra, giúp chúng ta đưa ra những quyết định hợp lý vào những lúc “dầu sôi, lửa bỏng”.

Kế hoạch khẩn cấp cho phép chúng ta có được tâm lý vững chãi để phản ứng với các tính huống bất ngờ. Nếu như không có sự chuẩn bị trước, bạn rất dễ đưa ra những quyết định sai lầm vào những lúc cần phải tỉnh táo nhất. Sau khi bạn biết được cách xử lý các tính huống đó, bạn hãy đưa nó trở thành một phần của kế hoạch khẩn cấp mới. Điều này sẽ giúp bạn có được lợi nhuận tiềm năng lớn hơn so với rủi ro.

 

III. “NGÀY BÙNG NỔ THEO ĐÀ” – CÁCH XÁC ĐỊNH ĐÁY THỊ TRƯỜNG.

Khi thị trường ở đang ở trong xu hướng giảm, đặc biệt là vừa vừa trải qua những sự kiện lớn, NĐT phân vân không biết khi nào là thời điểm thích hợp để quay trở lại thị trường, chúng ta không nên sử dụng linh cảm để ước lượng thị trường tạo đáy. Thay vì phải ngồi vò đầu bứt tai với những bài báo mới nhất, cùng xem những dự đoán của các chuyên gia và cùng cố gắng đoán xem khi nào thị trường sẽ đảo chiều trở lại, tại sao chúng ta không trở thành “chuyên gia” của chính mình, để chờ đợi và nhận định thị trường với các tiêu chí cụ thể đã được minh chứng trong lịch sử?

 

“Ngày Bùng nổ theo đà” là một trong những tín hiệu cho việc thị trường xác định xu hướng tăng mới. Chúng ta không dự đoán, không “phiêu” theo cảm xúc, mà là dựa trên số liệu, dựa trên các tiêu chí cụ thể để tìm câu trả lời của thị trường. Trong các bài viết trước, em đã nhắc đến khái niệm này, nên hôm nay, em mời Quý Nhà đầu tư thực hành cùng em về các check list áp dụng vào thị trường gần nhất.

 

Cùng check list về cách hình thành Ngày bùng nổ theo đà:

1. Đáy mới: Khi thị trường chung đang trong xu hướng giảm, hãy tìm kiếm ít nhất các chỉ số chính (VNINDEX, VN30, VN100) thiết lập đáy mới.

2. Đợt Nỗ lực phục hồi: sau ngày thiết lập đáy mới, hãy tìm kiếm 1 ngày mà chỉ số thị trường đóng cửa cao hơn, đây có thể là dấu hiệu cho thấy chỉ số thị trường đang chặn đa giảm lại, đã tạo “đáy” xong và đang trên đường bật tăng trở lại.

Đếm ngày 1 là ngày đầu tiên thị trường tăng giá từ đáy mới. Lưu ý, có thể đếm Ngày 1 vào ngày mà thị trường đóng cửa giảm nhưng lại có giá đóng cửa nằm trên 50% khung giá ngày.

3. Ngày Bùng nổ theo đà (Follow Through Day – FTD):

- Thường xuất hiện sau ngày thứ 3 của Đợt phục hồi, phổ biến nhất là xuất hiện trong khoảng thời gian từ ngày thứ 4 đến ngày thứ 7, nhưng đôi khi có thể xuất hiện muộn hơn (như vậy sẽ yếu hơn).

- Chỉ số phải có 1 ngày tăng giá mạnh, thông thường phải từ 1% - 2%, với khối lượng cao hơn ngày trước đó.

 

Trường hợp cụ thể vào VNINDEX ngày 09/01/2019:

Trong suốt quá trình giảm giá ở giai đoạn tháng 12/2018, VNINDEX vẫn đang củng cố cho xu hướng giảm.

1. Ngày 03/01/2019, VNINDEX có 1 phiên rũ bỏ mạnh, mẫu hình nến đỏ kèm thanh khoản cao. Xuất hiện bóng nến dưới dài – Đạt tiêu chí.

2. Tiếp theo đó là ngày 04/01/2019, VNINDEX xuất hiện phiên Nỗ lực phục hồi khi có 1 phiên đóng cửa tăng điểm, đóng cửa cao hơn ngày hôm trước – Đạt tiêu chí.

3. Ngày Bùng nổ theo đà xuất hiện khi ngày 09/01/2019 là ngày thứ 4 tính từ đợt Nỡ lực phục hồi, phiên này tăng giá mạnh mẽ với mực tăng đạt 1.1%, thanh khoản cao hơn phiên hôm trước – Đạt tiêu chí.

=> Và VNINDEX xuất hiện sóng tăng mạnh mẽ kéo dài 3 tháng từ 880 điểm đến 1010 điểm.